Wie lese ich einen Kontoauszug ein und ordne Zahlungen automatisch zu?

Wie lese ich einen Kontoauszug ein und ordne Zahlungen automatisch zu?

Schritt für Schritt

1. Bankverbindung prüfen — unter Einstellungen → Mandanten-Einrichtung muss die IBAN des Kontos hinterlegt sein, dessen Auszug Du einlesen willst. Ohne gepflegte Bankverbindung weist PARITY.med den Import ab, weil der Auszug keinem eigenen Konto zuzuordnen ist.
2. Auszug im CAMT-Format herunterladen — in Deinem Online-Banking als camt.053 (Tagesabschluss) oder camt.052 (Tagesverlauf) exportieren. Das Format heißt bei Banken oft „CAMT", „ISO 20022" oder „SEPA-Kontoumsätze XML".
3. Verkauf → Kontoauszüge öffnen und auf „Kontoauszug einlesen" klicken. Wähle die XML-Datei aus.
4. Ergebnis lesen — nach dem Import zeigt PARITY.med, wie viele Buchungen eingelesen, wie viele automatisch zugeordnet wurden und wie viele noch zu klären sind.
5. Tab „Klärfälle" abarbeiten — dort stehen alle Buchungen, die nicht eindeutig zugeordnet werden konnten. Bei einem Vorschlag klickst Du „Buchen", wenn er stimmt. Bankgebühren oder Eigenüberträge markierst Du mit „Nicht zuordenbar" — sie verschwinden damit aus der Liste, ohne gelöscht zu werden.
6. Fehlzuordnung korrigieren — an einer zugeordneten Buchung klickst Du „Zurücknehmen". Die Zahlung wird storniert, der offene Posten der Rechnung ist danach wieder offen.

Überblick

Der Kontoauszug-Abgleich ersetzt das Erfassen jeder einzelnen Zahlung an der Rechnung. Du lädst den Auszug Deiner Bank hoch, PARITY.med liest die Buchungen und ordnet sie den offenen Posten zu. Eindeutige Fälle bucht das System selbst, alles andere landet als Klärfall auf Deinem Arbeitsvorrat.

Der manuelle Weg bleibt daneben bestehen: eine einzelne Zahlung erfasst Du weiterhin direkt an der Rechnung.

Voraussetzungen

Du brauchst das aktive Modul Handel, das Recht „Zahlungseingänge erfassen" für Import und Zuordnung sowie mindestens eine gepflegte Bankverbindung des Mandanten. Zum reinen Ansehen der Auszüge genügt das Leserecht auf Rechnungen.

Wann bucht PARITY.med selbst, wann kommt nur ein Vorschlag?

Automatisch gebucht wird, wenn die Buchung eindeutig ist:

• Die Rechnungsnummer steht im Verwendungszweck und der Betrag entspricht dem offenen Posten.
• Die Rechnungsnummer steht im Verwendungszweck und der Betrag entspricht dem offenen Posten abzüglich Skonto, das innerhalb der Skonto-Frist gezogen wurde.
• Die Rechnungsnummer steht im Verwendungszweck und der Betrag ist kleiner als der offene Posten → Teilzahlung, der Rest bleibt offen.
• Der Verwendungszweck nennt mehrere Rechnungsnummern und die Summe ihrer offenen Beträge entspricht dem Zahlbetrag → Sammelzahlung, aufgeteilt auf die einzelnen Rechnungen.

Nur vorgeschlagen wird, wenn keine Rechnungsnummer im Verwendungszweck steht, der Kunde aber über die IBAN erkannt wurde und genau ein betragsgleicher offener Posten dieses Kunden existiert. In diesem Fall entscheidest Du. Der Grund: bei wiederkehrenden gleichen Beträgen wäre eine automatische Zuordnung regelmäßig falsch, und eine falsch gutgeschriebene Zahlung würde eine berechtigte Mahnung verhindern.

Ein Klärfall entsteht, wenn mehr Geld eingegangen ist als offen war, wenn eine Sammelzahlung nicht aufteilbar ist, oder wenn gar kein Bezug erkennbar war.

Jede Zuordnung zeigt in der Spalte „Zuordnung", welche Regel gegriffen hat — Du kannst also nachvollziehen, warum eine Zahlung auf einer Rechnung gelandet ist.

Warum wird meine Datei abgewiesen?

• „MT940 wird nicht unterstützt" — MT940 ist das alte Format der Banken. Wähle im Online-Banking den CAMT-Export. MT940 verliert strukturierte Angaben zum Verwendungszweck, die für die Zuordnung gebraucht werden.
• „Das Konto gehört nicht zu diesem Mandanten" — die IBAN im Auszug ist nicht als Bankverbindung des Mandanten hinterlegt.
• - „Auszug … wurde bereits am … eingelesen" — die Auszugsnummer der Bank ist für dieses Konto schon bekannt. PARITY.med bucht nichts doppelt. Das trifft auch einen korrigierten Auszug, den Deine Bank unter derselben Nummer erneut liefert — wie Du damit umgehst, steht unter „Wie korrigiere ich einen falsch eingelesenen Auszug?".
• „Keine Bankverbindung gepflegt" — siehe Schritt 1.

Wie korrigiere ich einen falsch eingelesenen Auszug?

Es gibt zwei Wege, je nachdem wie viel falsch ist.

Einzelne Buchung falsch zugeordnet: an der Buchung „Zurücknehmen" klicken. Die Zahlung wird storniert, der offene Posten der Rechnung ist wieder offen, die Buchung steht erneut als Klärfall — Du kannst sie direkt neu zuordnen.

Ganzer Auszug falsch, oder Deine Bank liefert ihn korrigiert erneut: in der Auszugsliste über das Papierkorb-Symbol „Auszug verwerfen". Das nimmt alle aus diesem Auszug gebuchten Zahlungen zurück, die betroffenen Rechnungen sind danach wieder offen und können erneut gemahnt werden. Der Auszug wird ausgeblendet, bleibt aber mit seiner Storno-Kette nachvollziehbar — es wird nichts gelöscht.

Erst nach dem Verwerfen ist dieselbe Auszugsnummer wieder frei. Lade die korrigierte Datei danach normal hoch.

Enthält die korrigierte Datei nur zusätzliche Buchungen und keine geänderten, musst Du nichts verwerfen: lade sie mit der neuen Auszugsnummer Deiner Bank hoch. Bereits bekannte Buchungen erkennt PARITY.med an der Bank-Referenz und überspringt sie automatisch — die Liste zeigt dann „Keine neuen Buchungen" oder eine Mengenangabe wie „1 von 3".

Was passiert bei einer zurückgegebenen Lastschrift?

Gibt die Bank eine von Dir eingezogene SEPA-Lastschrift zurück (Rücklastschrift), erscheint sie als Belastung im Auszug. PARITY.med erkennt sie über die Referenz des Lastschrift-Einzugs, nimmt die zugehörige Zahlung zurück und öffnet den Posten wieder — die Rechnung ist damit erneut offen und kann gemahnt werden. Die Rücklastschrift-Gebühr der Bank ist eine eigene Buchung und wird als Klärfall angezeigt.

Wird der Auszug künftig automatisch abgerufen?

Der automatische Abruf über EBICS ist geplant, aber noch nicht verfügbar. EBICS setzt einen eigenen Vertrag mit Deiner Bank und eine Freischaltung per Initialisierungsbrief voraus — bis dahin ist der Datei-Upload der Weg. Fachlich ändert sich dadurch nichts: die Zuordnung arbeitet in beiden Fällen identisch.

FAQ

Kann ich mehrere Konten abgleichen?Ja. Jeder Auszug wird über seine IBAN dem passenden Konto zugeordnet; bis zu drei Bankverbindungen sind pro Mandant pflegbar.

Werden Zahlungen doppelt gebucht, wenn ich denselben Auszug erneut hochlade?
Nein. Der Auszug wird an seiner Auszugsnummer erkannt und abgewiesen; zusätzlich ist jede Einzelbuchung an ihrer Bank-Referenz gegen Doppelverarbeitung geschützt — auch über Auszugsgrenzen hinweg. Deshalb bucht eine Buchung, die zuerst im Tagesverlauf (camt.052) und später im Tagesabschluss (camt.053) auftaucht, nur einmal.

Was bedeutet „Keine neuen Buchungen" in der Auszugsliste?
Der Auszug wurde eingelesen, aber jede Buchung darin war bereits bekannt — es ist nichts hinzugekommen und nichts gebucht worden. Steht dort „2 zugeordnet, 1 übergangen", wurden zwei Zahlungen gebucht und eine Buchung als nicht zuordenbar markiert.

Sehe ich, wann das Geld wirklich eingegangen ist?Ja. Die Zahlung trägt das Valutadatum aus dem Auszug, nicht den Zeitpunkt des Imports.

Was ist mit Zahlungen an Lieferanten?Der Abgleich betrachtet Zahlungseingänge auf Deine Rechnungen. Überweisungen an Lieferanten aus PARITY.med heraus sind nicht Teil dieser Funktion.

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Letzte Aktualisierung: 2026-08-04